YOX Holding: ¿Fraude, Ponzi ó inversión de alto riesgo?

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En el mundo de las inversiones, pocas historias han generado tanta incertidumbre y especulación como la de Yox Holding. Desde sus prometedores inicios hasta los recientes incumplimientos financieros, el destino de esta firma dedicada al “trading deportivo” ha mantenido preocupados a miles de inversionistas.

En este artículo, entrevistamos a algunos de los afectados y expertos, con sus respectivos puntos de vista, que te permitirá llegar a una propia conclusión.

¿Qué es Yox Holding?

Yox Holding, empresa líder en trading deportivo, forma parte del conglomerado XOY dirigido por el empresario venezolano Carlos Lazo. Con diversas marcas, empresas y equipos deportivos, Yox Holding ofrecía a inversionistas rendimientos mensuales muy atractivos a través de su llamado “sistema de trading deportivo”.

¿Qué Pasó en Yox Holding?

Desde finales de 2023, rumores de incumplimientos circulaban, llevando a la firma a emitir comunicados explicando «cuellos de botella» y dificultades financieras.

Una vez que estos se hicieron realidad, la firma anunció la creación de un fideicomiso como medida para garantizar los pagos a los inversionistas.

Desglosando el Enigma de Yox Holding:

En entrevista con una abogada experta en el caso, quien pidió el anonimato, se abundó sobre la situación de Yox Holding, anticipando que la empresa se declarará en concurso mercantil, un paso previo a la quiebra.

Explicó que este escenario no favorece a los afectados, ya que los activos podrían quedar confiscados en lugar de utilizarse para pagar a los inversionistas.

En respuesta a la posible existencia de documentos vinculados con fraude, lavado de dinero o desvío de recursos, la abogada sugirió que, en caso de encontrar pruebas, la confiscación de activos podría ser el curso de acción. Destacó la importancia de examinar el registro de Asesores en Inversión de Yox ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para determinar si contaban con la debida autorización.

Sobre el fideicomiso anunciado por Yox Holding, la abogada expresó su escepticismo y la falta de claridad sobre su funcionamiento. Pidió una explicación detallada sobre cómo operaría el fideicomiso, qué entidad financiera participaría y qué se aportaría al mismo, ya que  ve la medida como viable para resolver la situación.

La abogada destacó una responsabilidad moral de la CNBV en el proceso, mencionando que la eliminación de Yox Holding de la lista de alerta generó confianza, contribuyendo a que inversores retomaran la confianza. Cuestionó la falta de coordinación entre la CNBV y la CONDUSEF y sugirió que ambas instituciones deberían haber profundizado en la comprensión del modelo de negocios de YOX, considerando la complejidad del trading deportivo.

Finalmente, ofreció recomendaciones a los afectados, sugiriendo la opción de presentar denuncias o demandas si consideran que podría ayudar, aunque advirtió que la resolución puede ser compleja. También mencionó que la información circulada sobre intenciones de pago y abonos selectivos genera incertidumbre entre los inversores, instándolos a esperar y observar cómo se desarrolla la situación.

En relación a la pregunta sobre el amparo, la abogada indicó que tanto asesores como trabajadores tenían poca información sobre el proceso, y que este involucró a un círculo reducido de personas de confianza de Carlos Lazo, director de la empresa.

Confirmó en este caso,  la participación de un despacho en la Ciudad de México llamado TENET Consultores, liderado por Rocío Robles, especializado en la asesoría de empresas que buscan operar bajo la protección del amparo de Ley Fintech.

Desentrañando la regulación de Yox Holding:

Roberto Aguilar abogado especializado en regulación bancaria y Fintech ofreció una perspectiva sobre el rol de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en el caso de Yox Holding, señalando que Yox no es una empresa que forma parte del sistema finananciero, y que, por lo tanto, la CNBV no tenía la responsabilidad de regular o supervisar este tipo de empresas, dado que estas compañías están constituidas como Sociedad Anónima Promotora de Inversión en Capital Variable (SAPI).

En cuanto a la protección legal para inversionistas, Aguilar expresó la dificultad de protegerse legalmente ante inversiones de alto riesgo, comparándolo con el riesgo asociado a apostar en un casino.

El especialista destacó la importancia de que los inversionistas comprendan los riesgos inherentes a invertir en empresas con rendimientos tan altos y asumir la responsabilidad.

Roberto Aguilar enfatizó que, en su opinión, el gobierno no es responsable de lo sucedido con Yox, ya que los inversionistas deben asumir la responsabilidad de entender los riesgos asociados con inversiones de alto riesgo.

En relación con la regulación, Roberto señaló que existe una ley federal que rige los casinos, las apuestas y el lavado de dinero, pero no hay una regulación específica para un fondo de este tipo.

¿Es un delito la operación de Yox Holding?

Joaquín Xaman, experto en delitos de cuello blanco, ofreció sus percepciones sobre el caso Yox Holding, señalando la responsabilidad  del principal imputado Carlos Lazo y destacó la dificultad de su detención, sugiriendo que podría haber abandonado el país.

Expresó que la captación de recursos del público sin autorización de la CNBV constituye un delito, y mencionó que la solicitud de información a la CNBV podría confirmar la ausencia de autorización, configurando así el delito de fraude.

Señaló que el caso se convertirá en mediático, lo que resultará en una rápida integración y judicialización de la carpeta de investigación por parte de las autoridades. Joaquín Xáman, con experiencia en casos similares, indicó que ha manejado numerosos asuntos de este tipo, notando un aumento de casos financieros que ofrecen rendimientos extraordinarios en los últimos años.

Sobre la colaboración de la fiscalía con otras autoridades, Joaquín advirtió sobre la complejidad de la detención cuando el acusado cambia de identidad y desaparece, lo que dificulta el seguimiento y puede resultar en la paralización del proceso penal.

Finalmente, al abordar la cuestión de las reformas legales, Joaquín destacó que las leyes ya contemplan estas situaciones. Sin embargo, señaló que a veces las leyes no se aplican con la contundencia necesaria, ya que considera que la persecución de este delito debería recaer en la Fiscalía General de la República y la CNBV, instituciones federales que no siempre actúan en casos como estos.

¿Y los afectados de Yox Holding?

Un afectado que para efectos de esta entrevista identificaremos como “Juan” compartió su experiencia con Yox Holding, destacando que hasta la fecha de vencimiento, que es el día 14 de este mes, no ha experimentado incumplimientos. Su participación en la plataforma abarcó desde septiembre del 2023 a la fecha, período durante el cual recibió rendimientos sin inconvenientes.

En cuanto a la alerta emitida por la CNBV en 2022, Juan afirmó que, antes de invertir, recibió asesoramiento por parte de un abogado. A pesar de reconocer la naturaleza arriesgada de la inversión en un modelo disruptivo como el de Yox Holding, la decisión de invertir no se vio afectada, ya que estaba plenamente consciente de los riesgos asociados.

El inversionista subrayó que, en su opinión, no puede definir a Yox Holding como una empresa fraudulenta en este momento. Considera que la empresa tiene un modelo disruptivo y temerario, pero no lo cataloga como fraudulento, ya que los inversionistas son informados desde el principio sobre los riesgos asociados al modelo.

Respecto a las acciones tomadas ante los incumplimientos, Juan aún no ha presentado denuncias ni se ha unido a grupos de afectados, ya que no se ha configurado un incumplimiento hasta el momento. Destacó que la situación ha generado preocupación excesiva y que, en su opinión, no se ha configurado un fraude hasta ahora.

En cuanto a las perspectivas de recuperación, Juan expresó confianza en la creación de un fideicomiso y la reestructura financiera anunciada por Yox Holding. Cree que hay posibilidades de recuperación y confía en que se resolverá la situación.

Finalmente, sobre la colaboración con otros afectados, Juan comentó que no ha estado en contacto con otros inversionistas ni ha participado en esfuerzos legales colectivos. Ofreció consejos a futuros inversionistas, instándolos a asumir decisiones de inversión de manera madura, comprender los modelos de riesgo y buscar información sobre cultura financiera antes de tomar decisiones significativas en el mercado financiero.

Conclusiones:

Antecedentes Reveladores:

El caso de Yox Holding no es un incidente aislado. Las alertas emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en marzo de 2022 ofrecieron una advertencia clara, pero las acciones legales y el posterior amparo generaron confusión y sembraron dudas sobre la capacidad de las autoridades para proteger a los inversionistas.

Amparo: Un Giro Legal Controvertido:

El hecho de que Yox Holding haya obtenido un amparo para retirar su nombre de la alerta de la CNBV plantea preguntas significativas sobre la efectividad del marco regulatorio y la capacidad de las autoridades para salvaguardar los intereses de los inversionistas.

Acciones Legales Actuales:

Las recientes denuncias por fraude presentada ante la Fiscalía de Jalisco y Chihuahua marca un hito en la búsqueda de justicia. La colaboración entre los afectados, en conjunto con las autoridades, puede ser clave para desentrañar la complejidad de este caso y garantizar que los responsables rindan cuentas.

Responsabilidad de la CNBV:

La responsabilidad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores también está en el escrutinio. A pesar de emitir la alerta, el amparo concedido plantea dudas sobre la eficacia de las medidas regulatorias y destaca la necesidad de una revisión más profunda del sistema.

Fideicomiso: ¿Solución o Estrategia?:

La propuesta de un fideicomiso por parte de Yox Holding, presentada como una solución para cumplir con sus obligaciones, añade otra capa de complejidad. La viabilidad y transparencia de esta medida requieren un escrutinio meticuloso.

El caso de Yox Holding no solo es un recordatorio de los riesgos asociados con inversiones de alto rendimiento, sino también un llamado a la acción para fortalecer los mecanismos regulatorios y la supervisión en el ámbito financiero. La colaboración entre inversionistas afectados, autoridades y expertos en finanzas se presenta como la clave para abordar las consecuencias de este descalabro y prevenir situaciones similares en el futuro. La transparencia, la rendición de cuentas y la reforma regulatoria son esenciales para restaurar la confianza en el sector financiero y garantizar la protección de los inversionistas.

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