Este lunes la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) advirtió por medio de un comunicado que XIFRA Business Group está impedida legalmente “para solicitar, ofrecer o promover la obtención de recursos de persona indeterminada o en medios masivos de comunicación (ofrecer inversiones con la promesa de retorno del principal e intereses)”. De igual manera el obtener o solicitar de cualquier persona fondos o recursos de manera habitual o profesional ostentándose como entidad financiera, fondo de inversión o como ITF. Esto último en contravención del segundo párrafo del artículo 12 de la ley fintech en la que claramente estipula que los términos de ITF, IFPE o IFC son exclusivos de empresas con autorización del Comité Interinstitucional.
Las expresiones “institución de tecnología financiera”, “ITF”, “institución de financiamiento colectivo”, “institución de fondos de pago electrónico” u otras que expresen ideas semejantes en cualquier idioma, referidas a dichos conceptos o a marcas y productos que correspondan a ellos, por las que pueda inferirse la realización de las actividades propias de las referidas entidades, no podrán ser usadas en el nombre, denominación, razón social o publicidad de personas y establecimientos, interfaces, aplicaciones informáticas, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica o digital, distintos de las ITF autorizadas en términos de esta Ley.”
Es así que la CNVB ordenó a XIFRA dejar de captar recursos del público, por consiguiente tendrá que dejar de promoverse en medios de comunicación y mencionar o usar Sociedad Financiera de Objeta Múltiple (Sofom) como gancho para generar confianza haciendo creer que cuentan con dicha autorización. Esto en virtud del artículo 104 de la Ley de Instituciones de Crédito. De igual manera la autoridad hizo un llamado al público para que evite realizar operaciones, actividades o servicios financieros de los reservados en leyes financieras y que requieren autorización de la Comisión para ostentarse como tal. Otro punto tocado por la CNVB fue aclarar que las SOFOMES, son exclusivamente autorizadas para el otorgamiento de créditos, arrendamiento y factoraje financiero.
Por otro lado la semana pasada, la CNVB publicó dos sanciones en contra de XIFRA Business Group, La primera les ordenó suspender sus actividades de promoción de inversiones y la segunda fue una multa de 985,000 pesos.
“No es una entidad financiera, no es una sociedad autorizada por esta Comisión para captar recursos del público y no está sujeta a supervisión de esta Comisión, por lo tanto no forma parte del sistema financiero mexicano y no obra en expedientes de esta Comisión, trámite alguno de solicitud de registro o autorización por parte de dicha Sociedad para actual como entidad financiera”.
