Portugal quiere convertirse en un paraíso fiscal de criptomonedas

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A día de hoy múltiples países están levantando la mano para convertirse en el nuevo destino de empresas y millonarios que apuestan y viven del ecosistema criptográfico. Dicha voluntad es usualmente manifestada a través regímenes fiscales excesivamente «amigables» o legislaciones como el caso de El Salvador y su «Ley Bitcoin»; sin embargo hay un viejo amigo de estos activos digitales que sigue haciendo ruido, en esta ocasión hablamos de Portugal y su reciente anuncio sobre el otorgamiento de licencias a dos famosos exchanges.

¿Qué es un exchange?

Podemos definirlo como una plataforma digital que permite a un usuario o trader, participar en un mercado el cual podrá obtener ganancias gracias a las variaciones de precio que se dan en el mismo. Todo esto debido a que se opera con activos digitales, usando el valor libre de mercado asociado a cada uno de ellos.

El pasado 19 de junio el Banco Central de Portugal anuncia el otorgamiento de licencias a los exchanges Criptoloja y Mind The Coin; esto conviertiéndolos en los dos primeros exchanges considerados como «proveedores de servicios de activos virtuales». Es así que Portugal se une al grupo de países que ven con buenos ojos las criptomonedas y que lejos de restringirlas, las están regulando. Dichas licencias serán limitadas por el mismo Banco mediante medidas Contra el Financiamiento del Terrorismo (ALD/CFT) y Antilavado de Dinero.

“El Banco de Portugal es la autoridad competente portuguesa responsable de registrar las entidades que pretendan actuar como proveedores de servicios de activos virtuales y verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y reglamentarias que rigen la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD / CFT)”

Ante esto, el BCP hace énfasis que el presente otorgamiento de licencia y nombramiento de estos exchanges como «proveedores de servicios de activos virtuales», es realizado en virtud del artículo 112 A de la ley 83/2017 y de igual manera a la notificación del BCP número 3/2021 de abril del presente año.

“La supervisión del Banco de Portugal con respecto a los proveedores de servicios de activos virtuales, según lo determina la Ley No 83/2017 de 18 de agosto de 2017, se limita a fines ALD / CFT y no se extiende a otras áreas de carácter prudencial, conducta de mercado o de cualquier otra índole”

Por su parte los exchanges se han mostrado satisfechos y entusiasmados ante la presente noticia; esto en palabras del CEO y cofundador de Criptoloja, Pedro Borges: “Fue un largo camino y ser el primer exchange regulado en Portugal significa mucho”. De igual manera Borges afirma que el exchange había aplicado como operador cambiario ante las autoridades de Portugal el pasado 29 de septiembre de 2020.

Es así que ante este comunicado, la empresa podrá lanzar sus servicios completos próximamente. Hoy por hoy Criptoloja se encuentra en una etapa de registro para usuarios que deseen hacer trading en la plataforma señala Borges. De momento, el Banco Central de Portugal ha recibido 5 solicitudes de registros formales y más de 60 solicitudes informales.

Pedro Borges, CEO y cofundador de Criptoloja

Hasta el momento el BCP aprobó las operaciones comerciales de estas empresas enmarcando en las sugerencias regulatorias del Grupo de Acción Financiera Internacional, estableciendo como «proveedores de servicios de activos virtuales» a entidades que no prestan servicios de custodia. Siendo más específicos nos referimos a los exchanges descentralizados.

¿Cual es la diferencia entre un exchange centralizado y descentralizado?

Es preciso hacer conciencia de los tipos de exchanges que existen. Esto con la finalidad de que los usuarios conozcan las implicaciones de su uso:

Exchange Centralizado

Son plataformas de cambio que funcionan como corredores de bolsa tradicionales o mercados de acciones. Un «Centralized Crypto Exchange»(Poloniex, Bitfinex y Binance) es propiedad de la compañía que lo opere y mantiene un control total sobre las transacciones.

Es así que los usuarios NO poseen las llaves privadas de sus carteras, esto significando que no son dueños de todas las criptomonedas que están intercambiando. Dando como resultado el depósito total de las confianza de los usuarios en manos de los operadores del exchange. Con todo y la certeza que puede generar, el hecho de mantener los datos y operaciones bajo un solo servidor; los hace altamente vulnerables a ataques informáticos.

Exchange Descentralizados

Por otro lado los exchanges descentralizados al igual que las criptomonedas, NO son operados por ninguna empresa ya que utilizan tecnología blockchain. Un «DEX» no retiene los fondos, localización o la información de clientes y solo sirve como capa de encubrimiento y matching para trazar órdenes.

Las comisiones de este tipo de exchanges suelen tener comisiones sumamente altas. pero brinda la seguridad y certeza de preservar los valores que esta tecnología ofrece. Esa privacidad que deja fuera a entes gubernamentales y regulaciones de esta categoría (hasta hoy con Portugal); dando un nivel de anonimato extremadamente alto al realizar transacciones.

Con todo y lo bello que suenan estas características, muchos entes reguladores critican fuertemente este tipo de exchanges debido a el mal uso que se les dan; un claro ejemplo está en el lavado de dinero. Esto debido a que no se pide información personal para el registro, tal es el ejemplo de exchanges como Bitsquare.

Portugal y las criptomonedas

Para finalizar, no es una sorpresa este anuncio del Banco Central Portugués. Esto debido a la larga historia de amor entre Portugal, las criptomonedas y sus usuarios. Si bien Portugal ya era reconocido como un paraíso fiscal para muchos de estos usuarios; esto debido a que la Autoridad Fiscal ha considerado que los ingresos derivados de estas no forman parte de ninguna categoría imponible de ingresos. Esto significa que únicamente considera la posibilidad de gravar estos impuestos cuando se traten de ingresos «profesionales». De esta manera se requiere una prueba de que los ingresos tienen una recurrencia regular y que constituyen la actividades profesional de inversionista.

Junto a esta exención, el gobierno portugués brinda la posibilidad para los inversores de obtener el Estado de Residente No Habitual, lo que se traduce en enormes ventajas para extranjeros. Es así que a todo aficionado de las criptomonedas, Portugal y sus leyes los esperan acompañados de vino verde y hermosos paisajes.

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