Los legisladores de la UE llegaron a un acuerdo el miércoles 29 de junio, sobre un nuevo proyecto de ley que busca rastrear las transferencias de criptomonedas, sin requisitos mínimo o exenciones para transferencias de bajo valor, en intercambios y plataformas similares.
Dicho esto, el fallo que será dirigido a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) bajo la «Regla de viaje» del Grupo de Acción Financiera Internacional, requerirá que la información relacionada con cada transacción se almacene en ambos lados de la transferencia.
Es así que apodado como el Reglamento de Transferencia de Fondos, el proyecto de ley busca aplicar obligaciones de transferencia electrónica a las transferencias de criptomonedas al exigir que los CASP recopilen y envíen datos de clientes con las transacciones.
Con esto, los proveedores de servicios de cripotactivos (CASP), deberán proporcionar información a las autoridades pertinentes si se lleva a cabo una investigación sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, según un comunicado emitido el miércoles. Los CASP incluyen custodios, bolsas y plataformas de negociación reguladas.
Ante esto, el legislador de la UE, Ondrej Kovarik, dijo en un tuit el miércoles que el acuerdo sobre la regulación «logra el equilibrio adecuado en la mitigación de los riesgos para combatir el lavado de dinero en el sector de las criptomonedas». El legislador también dijo que no obstaculizaría ni sobrecargaría la innovación y las empresas.
La legislación es parte del paquete contra el lavado de dinero del sindicato y se alineará con las reglas de Markets in Crypto-assets (MiCA), dijeron los formuladores de políticas.
Es el último desarrollo después de MiCA, presentado por primera vez al parlamento en 2020, que establece reglas comunes para la criptorregulación en los 27 estados miembros de la UE. El último proyecto de ley complementa las medidas existentes que se están aplicando actualmente dentro del bloque, incluida la represión de lo que percibe como criptoactividad sospechosa.
“Esta nueva regulación fortalece el marco europeo para combatir el lavado de dinero, reduce los riesgos de fraude y hace que las transacciones de criptoactivos sean más seguras. Esta regulación introduce una de las reglas de viaje más ambiciosas para las transferencias de criptoactivos en el mundo. Esperamos que otras jurisdicciones sigan el enfoque ambicioso y riguroso que los colegisladores acordaron hoy”.
Ernest Urtasun, co-ponente del proyecto de ley.
