JP Morgan y la Autoridad Monetaria de Singapur exploran la tokenización

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La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) está iniciando un piloto junto con los pesos pesados ​​financieros DBS, JPMorgan (JPM) y Marketnode, para explorar casos de uso en activos digitales de tokenización y finanzas descentralizadas (DeFi). El proyecto explorará la viabilidad de la tokenización y DeFi utilizando redes abiertas e interoperables, lo que permitirá que los activos digitales se negocien entre plataformas, incluida la infraestructura financiera existente, anunció el martes el banco central de Singapur.

La primera etapa del «Proyecto Guardián» hará que (MAS), explore las aplicaciones de DeFi en los mercados de financiación mayoristas a través de la creación de un grupo de liquidez de bonos y depósitos tokenizados para realizar préstamos y préstamos en una red pública basada en blockchain.


Tanto DBS como JPMorgan tienen un historial de creación de activos digitales y tecnología blockchain en sus operaciones de banca mayorista. Hace un año, DBS emitió un bono digital de S$15 millones (US$11,3 millones) en una oferta de token de seguridad (STO). Onyx Digital Assets Network de JPMorgan, que utiliza tokens para negociar en mercados de renta fija, ha completado transacciones por más de $300 mil millones desde su lanzamiento en 2020.

Los bonos y depósitos tokenizados se utilizarán en un grupo de liquidez autorizado para transacciones DeFi que impliquen préstamos y préstamos en una cadena de bloques pública. Esta solución no está dirigida a inversores minoristas, por lo que solo estará disponible en el mercado mayorista.

Así es como nos imaginamos que esto podría funcionar en función de cómo funcionan los protocolos de préstamo Aave y Compound. (Aave también tiene piscinas autorizadas). Un banco puede tener $ 100,000 en bonos tokenizados XYZ pero quiere pedir dinero prestado temporalmente. Entonces deposita los $100,000 como garantía que está bloqueada en un contrato inteligente, y pueden pedir prestado hasta $75,000, pero tiene que pagar intereses.

Por su parte, la tasa de interés de los préstamos se calcula algorítmicamente, en función de la oferta y la demanda. Si solo se presta una pequeña proporción del efectivo tokenizado, la tasa de interés es baja, pero si hay una demanda significativa por parte de los prestatarios, entonces la tasa será más alta. La calificación de riesgo del bono también debe influir en la tasa de interés y la proporción entre el préstamo y la garantía.

“A través de la experimentación práctica con la industria financiera y el ecosistema más amplio, buscamos mejorar nuestra comprensión en este ecosistema de activos digitales que se transforma rápidamente”,

Sopnendu Mohanty, director de FinTech, MAS.
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