MX, la plataforma de datos financieros y líder en conectividad moderna, ha publicado un documento técnico conjunto con Finn AI, Q2 y Rival Technologies, explorando el uso de productos y servicios financieros por parte de Millennials, Gen Z y baby boomers. El estudio destaca las perspectivas sobre el futuro de la banca, las preferencias de atención al cliente y el nivel de confianza y adopción de soluciones financieras digitales desde aplicaciones de transferencia de dinero hasta ofertas de compra ahora, paga después (BNPL).
“A medida que el mundo de las finanzas continúa evolucionando, los bancos, las uniones de crédito y las fintechs están trabajando para construir soluciones sostenibles que se conectarán con los millennials, la Generación Z y los baby boomers”, dijo Shayli Lones, VP de Go-to-Market en MX. “La mayor oportunidad para los bancos y las cooperativas de crédito es capitalizar el nivel de confianza que ya han establecido con sus clientes. Esto incluye ofrecer productos y servicios competitivos y valiosos, y mantener el contacto humano incluso cuando las interacciones se trasladan a los canales digitales «.
Los hallazgos clave incluyen:
- Diferencias generacionales en los hábitos bancarios: solo el 47% de los encuestados de la Generación Z afirmaron tener una cuenta en un banco tradicional, una cooperativa de crédito, un neobanco o una empresa de tecnología.
- Actitudes hacia las aplicaciones financieras: más del 80% de la generación Z y los millenials utilizan una aplicación de transferencia de dinero.
- Preferencias de atención al cliente: el 53% de los encuestados de la Generación Z y el 42% de los millennials querían poder encontrar su respuesta en línea, mientras que el 27% de los baby boomers preferían este canal.
- Satisfacción y experiencia del usuario con la banca digital: el 85% de los encuestados estaban al menos algo satisfechos con su experiencia en servicios bancarios en general, aunque era mucho más probable que los baby boomers estuvieran muy satisfechos.
- Principales prioridades al elegir un proveedor de servicios financieros: más del 48% de los encuestados eligió el “nivel de confianza y seguridad” como su máxima prioridad. Entre la Generación Z y los millenials, “tarifas, productos, servicios y ofertas especiales” fue la segunda categoría más importante.
- Confianza en las instituciones financieras: más del 80% de los encuestados dijeron que confían en su principal proveedor de servicios financieros con sus datos financieros personales; sin embargo, la Generación Z y los millennials tenían menos probabilidades que los baby boomers de confiar completamente en sus IF.
“Los millennials y la generación Z se convertirán en el grupo de clientes más importante para la mayoría de los bancos y uniones de crédito durante la próxima década, ya que sus padres les transfieren casi $ 70 billones en riqueza. Pero, como muestra nuestra investigación, lo que funcionó para mamá y papá no será suficiente para ganar y mantener a este grupo demográfico más joven como cliente ”, dijo Jake Tyler, director ejecutivo de Finn AI. “Las instituciones financieras tradicionales deben llevar la confianza y el toque personal que brindaron en la sucursal y el teléfono a los boomers a su experiencia móvil, que es donde la mayoría de los consumidores más jóvenes realizan sus operaciones bancarias. Herramientas como el chat en vivo combinado con asistentes virtuales y el chat automatizado pueden ayudarlos a lograr esto y competir con nuevos participantes de tecnología y fintech «.
“La misión del segundo trimestre es construir comunidades sólidas y diversas mediante el fortalecimiento de sus instituciones financieras. Esto significa que debemos atender a todos los grupos demográficos, y eso comienza con la comprensión de lo que cada uno necesita ”, dijo Carlos Carvajal, director de marketing del segundo trimestre. “Este informe destaca exactamente lo que los millennials y la Generación Z buscan en sus instituciones financieras y representa una gran oportunidad para que las instituciones financieras y las fintechs se unan para brindarles servicios. Son el futuro de la banca «.
“La forma en que realizamos operaciones bancarias está cambiando rápidamente. Las instituciones que tendrán éxito son las que brindan herramientas y servicios para educar a su base de clientes y mejorar la educación financiera, dijo Niamh Cunningham, director de operaciones de Rival Technologies. «Si no está hablando con sus clientes sobre su salud financiera y su futuro durante la mayor transferencia de riqueza de la historia, entonces otra institución financiera sí lo está».
Este estudio incorpora los comentarios de 1.039 encuestados de varias regiones de los Estados Unidos. Aproximadamente el 40% de las respuestas provienen del segmento Gen Z, el 40% del segmento millennial y el 20% del segmento baby boomers.
¿Cuáles son Las mejores aplicaciones para enviar dinero de forma fácil y segura?
Venmo
Es de las mejores aplicaciones para enviar dinero que hay en el mercado. Es increíblemente fácil de manejar. Cualquier tipo de pago hecho en Venmo, incluyendo las tarjetas de débito y las cuentas de banco, son fáciles de hacer. El costo de comisión es de 3 por ciento para tarjetas de crédito. Tiene un sistema de seguridad similar al de los bancos, así que no se debe de preocupar por los hackers que rondan la web.
Azimo
Es una aplicación que ofrece transferencias de dinero rápidas y baratas. Con ella se pueden enviar fondos desde el teléfono a cualquier cuenta bancaria, billetera móvil o más de 300,000 ubicaciones seguras de retiro de efectivo. Las transferencias instantáneas y a una hora operan en unos 80 países, mientras que el servicio está disponible desde 25 naciones europeas hacía más de 200 países y territorios en ocho idiomas. Las dos primeras transferencias son gratuitas.
Apple Pay Cash
Justo este año el uso de apple pay llego a México, por lo tanto si tienes un eres afortunado porque no tienes la necesidad de instalar una aplicación si tu contacto también tiene un iPhone. Durante una conversación, solo toca el símbolo A junto al ícono de la cámara, después toca Pagar. Selecciona la cantidad y toca Pagar. También le puedes solicitar la cantidad a tu contacto. Envía el mensaje como cualquier otro y te pedirá una confirmación usando FaceID, Touch ID, o una contraseña. Apple Pay Cash también es compatible con iMessage en tu Apple Watch y hasta puedes usar a Siri para enviar dinero. Aunque el dinero aparece disponible en tu estado de cuenta inmediatamente, se necesitan unos días para transferirlo a tu cuenta bancaria.
