Las autoridades financieras de Argentina se han pronunciado respecto a las operaciones de 9 fintech con criptomonedas. Como bien es sabido, meses atrás el BCRA (Banco Central de la República Argentina), había advertido que se necesitaba considerar un carácter «precautorio» respecto a estas; haciendo mención de siete aspectos a considerar: no son dinero de curso legal, elevada volatibilidad, ciberataques, ausencia de salvaguardas, falta de transparencia, riesgos de lavado de dinero y el carácter transfronterizo de las operaciones.
Es así que el BCRA inició una inspección a 9 fintech que se ofrecen como vínculo para financiar proyectos de inversión utilizando criptoactivos como canalizador del ahorro y así determinar si están realizando intermediación financiera no autorizada. En caso que las investigaciones determinen indicios de intermediación financiera sin autorización, el BCRA tomará las medidas correspondientes al artículo 310 del Código Penal de dicho país.
«ARTICULO 310.- Será reprimido con prisión de uno (1) a cuatro (4) años, multa de dos (2) a ocho (8) veces el valor de las operaciones realizadas e inhabilitación especial hasta seis (6) años, el que por cuenta propia o ajena, directa o indirectamente, realizare actividades de intermediación financiera, bajo cualquiera de sus modalidades, sin contar con autorización emitida por la autoridad de supervisión competente…»
Código Penal de la nación Argentina.
Por intermediación financiera hablamos de tomar depósitos del público pagando un interés para así luego prestarlos a otros con una tasa superior (captación); al igual que en México; esta actividad puede ser realizada únicamente por instituciones financieras autorizadas. Otro punto, es el haber recibido financiamiento a través de criptomonedas, cosa que por otro lado la ley mexicana (Ley para Regular Instituciones de Tecnología Financiera), sí las contempla en su artículo 30.
Dicho esto, por medio de su potestad conferida a través de la ley de Entidades Financieras; el BCRA requerirá información a diversos bancos ante esta existente sospecha de la realización de tareas de intermediación financieras por esas 9 fintech. Todo esto dicho por un comunicado por parte del Banco Central el pasado viernes 11 de junio.
